[HK]中国光大银行(06818):2025年第三季度报告
準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 China EverbrightBank Company Limited （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：6818） 2025年第三季度報告 中國光大銀行股份有限公司（「本公司」）董事會（「董事會」）謹此宣佈本公司及其附屬公司截至2025年9月30日止第三季度（「報告期」），根據國際財務報告會計準則編制的未經審計業績。本公告乃根據《證券及期貨條例》（香法例第571章）第XIVA部及《香聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.09條的要求作出。 中國光大銀行股份有限公司 董事會 中國 ?北京 2025年10月30日 於本公告日期，本公司執行董事為郝成先生、齊曄女士及楊兵兵先生；非執行董事為 吳利軍先生、崔勇先生、曲亮先生、朱文輝先生、姚威先生、張銘文先生及李巍先生；以及獨立非執行董事為邵瑞慶先生、洪永淼先生、李引泉先生、劉世平先生、黃志凌先生及黃振中先生。 中國光大銀行股份有限公司2025年第三季度報告 一、重要提示 （一）本行董事會、監事會以及董事、監事、高級管理人員保證 本季度報告內容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 （二）本行於2025年10月30日召開第九屆董事會第三十三次 會議，審議通過了《2025年第三季度報告》。會議應出席董事16名，實際出席董事16名。 （三）本行董事長吳利軍、行長郝成、副行長及首席財務官劉彥、 財務會計部總經理盧健保證本報告中財務信息的真實、準確、完整。 （四）本報告中的財務報表按照國際財務報告會計準則編製且未 經審計。 （五）本報告除特別說明外，金額幣種為人民幣。 （六）本報告中“本行”“全行”指中國光大銀行股份有限公司； “本集團”指中國光大銀行股份有限公司及其子公司。 二、基本情況 （一）本行簡介
准設立的全國性股份制商業銀行，總部設在北京。本行於2010年8 月在上海證券交易所掛牌上市，2013年12月在香港聯合交易所掛牌 上市。 （二）本行戰略執行情況 報告期內，本行積極服務實體經濟和國家戰略，拓展重點業務領 域，加強能力建設，不斷提升核心競爭力，努力推動高質量可持續發展。 一是扎實服務實體經濟，做好金融“五篇大文章”。積極發揮特 色化經營優勢，通過單列信貸計劃、實施重點領域與薄弱環節FTP 減點優惠、重點項目資本收費優惠等專項支持措施，推動全行科技、綠色、普惠、中長期製造業、戰略性新興產業和民營企業等重點領域貸款實現穩健增長。科技金融方面，持續健全“1+16+100”科技金融專業化專營化組織體系，打造強服務、強產品、強生態、強行研、強數智的“五強”特色支撐體系，為科技型企業提供多元化金融服務。 綠色金融方面，持續推進體系建設、產品創新、服務升級，建立健全“以綠色貸款為主+各類綠色金融特色產品+行業解決方案”的綠色金融產品譜系。普惠金融方面，深化落實小微企業融資協調工作機制，持續優化信用類、擔保類、抵押類等“3+1+N”系列線上化產品，不 斷提升普惠線上化業務拓展和風險管理能力。養老金融方面，推出“和光頤享”品牌，打造“金融+醫養康旅”綜合服務與“銀保養”協同 服務兩大特色，持續擴容增設“養老金融服務中心”，積極落實服務消費與養老再貸款相關政策，為養老服務機構提供全方位綜合金融服務。報告期末，累計提供養老金融產品900餘只，養老金融專區累計 服務客戶288.20萬人次。數字金融方面，充分利用大數據、雲計算、人工智能等先進技術，加快推動重點業務全流程線上化、移動化、智能化、生態化，重點發力支付繳費類場景與融資類場景建設。通過植根實體經濟，業務規模穩步增長，高質量發展持續推進。 二是優化資產負債管理，提升綜合經營效益。資產方面，優化資 產配置結構，聚焦重點領域重點賽道，強化行業研究，細化營銷範式，提升特色化、專業化競爭優勢。負債方面，堅持動態的量價平衡策略，對公存款深化綜合經營，拓展客戶高頻交易場景，強化公私聯動推進代發業務發展，不斷增強批量拓客與源頭資金導入能力；零售存款著力通過“源頭引資、銷售帶動、客群經營、流量沉澱”四項引擎驅動，以結構調優促質量提升，多措並舉推進存款“量價效”高質量發展。 三是夯實客戶基礎，持續深化客群綜合經營。公司客群經營方面， 踐行“分群、分層、分級”經營理念，針對戰略客群、潛力客群、基礎客群，匹配差異化營銷策略；零售客群經營方面，加強公私聯動批量拓客與業務協同經營，升級分層客戶經營模式，優化線上線下一體化渠道服務能力，加強數字化工具賦能和人員隊伍專業化建設，提升客戶綜合服務質效。 四是堅持守正創新，著力培育經營特色。打造“陽光科創”科技 金融業務，聚焦重點賽道、深耕場景綜合服務，提供“股、貸、債、託、私”全周期產品體系。大力發展“陽光財富”業務，立足“陽光理財”與“陽光金選”兩大品系，發行養老、普惠、綠色科創等主題理財產品，創新推出“7+”固收+理財產品體系。報告期末，理財產品 管理規模1.89萬億元。持續保持“雲繳費”行業領先優勢，著力建 設數字化金融場景平台，打造“薪悅通”等特色產品。優化“陽光交銀”生態化綜合金融服務，構建“陽光交易+”綜合服務體系，整合 打造供應鏈金融產品體系，滿足企業資金管理數字化轉型及經營場景結算需求。報告期末，供應鏈客戶19,928戶。推進“陽光投行”業 務發展，踐行“商投私一體化”策略，提升綜合融資服務能力，前三季度債券承銷3,165.41億元，發放併購貸款239.25億元。大力發展 “陽光金市”業務，堅持“穩配置、活交易、增代客、強風控”發展主線，做優做強投資基本盤，激發市場交易活力。通過著力發展特色業務，打造差異化競爭優勢，實現對公綜合融資規模（FPA）5.50萬 億元，零售資產管理規模（AUM）3.15萬億元，同業金融交易額（GMV）2.63萬億元。 五是堅守合規底線，持續加強全面風險管控。強化內控合規管理， 健全洗錢風險管理體系。深化授信行業研究，積極賦能業務發展。持續強化集中度管理，常態化開展大額授信客戶穿透式風險監測，推進預警強制應對機制，堅決遏制新增不良。強化地方政府債務、房地產和信用卡等重點領域金融風險防控。推進特殊資產經營管理專業化、精細化轉型，持續加大不良資產處置力度。 六是加快數字化轉型，賦能業務發展。強化數字化手段對經營發 展的驅動作用，堅持數字技術賦能場景生態，建立“價值分層、模式分類、總分協同”數字化場景工作機制，提升場景流量客戶轉化效能。 建設數字化管理新範式，運用數據要素和數字技術改造傳統生產力，系統部署人工智能創新運用，積極開展關鍵業務領域大模型技術應用研究，提高經營管理效率效能。 三、主要財務數據和經營情況 （一）主要會計數據和財務指標 單位：人民幣百萬元、%
截至報告期末，本行本年發放優先股股息28.07億元（含稅）、發放無固定期限資本債券利息18.40億元（含稅）。 2.稀釋每股收益=（歸屬於本行普通股股東的淨利潤+稀釋性潛在普通股對歸屬於本行普通股股東淨利潤的影響）/（發行在外的普通股加權平均數+稀釋性潛在普通股轉化為普通股的加權平均數）。 3.加權平均淨資產收益率=歸屬於本行普通股股東的淨利潤/歸屬於本行普通股股東的加權平均淨資產，以年化形式列示。 4.歸屬於本行普通股股東的每股淨資產=（歸屬於本行股東的淨資產-其他權益工具優先股和無固定期限資本債券部分）/期末普通股股本總數。 上述數據根據中國證券監督管理委員會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號-淨資產收益率和每股收益的計算及披露（2010年修訂）》規定計算。 （二）資本充足率及槓桿率 按照《商業銀行資本管理辦法》（國家金融監督管理總局令2023 年第4號）計量的資本充足率指標如下： 單位：人民幣百萬元、%
2.本行已公開披露《2025年第三季度第三支柱信息披露報告》，請登錄本行網站查詢。 按照《商業銀行資本管理辦法》（國家金融監督管理總局令2023 年第4號）計量的槓桿率指標如下： 單位：人民幣百萬元、%
按照《商業銀行流動性風險管理辦法》（中國銀保監會令2018年 第3號）計量的流動性覆蓋率指標如下： 單位：人民幣百萬元、%
表差異 本集團分別根據中國企業會計準則和國際財務報告會計準則計 算的2025年1-9月淨利潤和截至2025年9月30日的淨資產無差異。 （五）主要會計數據、財務指標發生變動的情況及原因 單位：人民幣百萬元、%
報告期末，本集團資產總額72,177.17億元，比上年末增長3.72%， 其中，貸款和墊款本金總額40,269.43億元，比上年末增長2.37%； 負債總額66,128.58億元，比上年末增長3.83%，其中，存款餘額 41,846.94億元，比上年末增長3.69%。 1-9月，本集團實現淨利潤372.78億元，比上年同期下降3.40%。 實現經營收入943.37億元，比上年同期下降7.95%，其中，利息淨收 入688.81億元，比上年同期下降5.11%；手續費及佣金淨收入155.02 億元，比上年同期增長2.18%。加權平均淨資產收益率8.83%，比上 年同期下降0.83個百分點。 1-9月，本集團發生經營費用290.05億元，比上年同期下降4.47%； 信用減值損失支出188.38億元，比上年同期下降23.41%。 報告期末，本集團不良貸款餘額507.12億元，比上年末增加14.60 億元；不良貸款率1.26%，比上年末上升0.01個百分點；撥備覆蓋率 168.92%，比上年末下降11.67個百分點。 報告期末，本集團資本充足率13.65%，一級資本充足率11.70%， 核心一級資本充足率9.65%，均符合監管要求；槓桿率7.20%，比上 年末下降0.08個百分點。 （七）業務條線經營情況 1.公司金融業務 本行扎實推進金融“五篇大文章”，助力建設現代化產業體系， 堅定服務民營企業、先進製造業、戰略新興產業等重點領域；積極落實國家增量政策，前中後台充分協同，強擔當、增投放、提質效，持續推進房地產融資協調機制、小微企業融資協調機制，推動科技創新和技術改造、服務消費與養老貸款等項目落地。以客戶為中心，深化“分群、分層、分級”經營理念，搭建客戶“活性”和“五主”評價體系（主授信、主結算、主現金管理、主代發、主生態），拓展對客戶收付結算、FPA、供應鏈、現金管理、跨境結算、機構專戶、收單 繳費、代發等高頻交易場景的服務，全面提升客戶綜合經營質效。圍繞客戶多元化需求，通過基礎信貸、債券融資、併購融資、居間撮合、股權融資、結構化融資等多產品驅動，打造“商投私一體化”競爭優勢，為客戶創造更大價值。堅持服務與產品創新，依託普惠線上化和供應鏈專班，聚焦重點領域，深耕場景經營服務，推動公司金融業務提質增效。 2.零售金融業務 本行著力打造領先的數字化零售銀行，深化“分層分群、數據驅 動、渠道協同、交易轉化”核心策略，加強公私聯動批量拓客與業務協同經營，優化線上線下一體化渠道服務能力，提升客戶綜合服務質效。推進負債端“量價效”協同高質量發展，深化存款綜合經營，著力通過“源頭引資、銷售帶動、客群經營、流量沉澱”四項引擎驅動，實現規模增長、成本改善。落實資產端金融惠民利民舉措，積極發揮在提振消費、擴大內需方面的金融支持作用，持續推動普惠金融發展，挖掘信用卡業務區域經營潛力，強化客戶生命周期精細化運營，提升數字化風控能力，零售貸款規模增長，資產質量保持穩定。深入推進財富管理轉型，進一步打造“陽光財富”特色品牌，立足“陽光理財”與“陽光金選”兩大品系，豐富全品類產品貨架，加強投研投顧體系建設，創新推出“7+”固收+理財產品體系，滿足客戶多元化資產配 置需求，產品規模實現較快增長。雲繳費持續鞏固中國領先開放便民繳費平台優勢，圍繞重點民生、政務領域，加快繳費項目向縣、鄉（村）縱深拓展，打造具有光大特色的“生活+金融”普惠便民生態，助力 數字金融、普惠金融發展；加強“物流通”“安居通”“光大購精彩”等特色場景經營，提升綜合金融服務能力。 3.金融市場業務 本行持續加強宏觀形勢和政策研判，強化對債券組合的前瞻性、 靈活性管理，以“穩配置、活交易、增代客、強風控”為發展主線，充分發揮投資交易特長，提升金融資源配置效率，促進金融市場投資業客群服務體系建設，強化資產負債精細化管理，有效降低同業負債成本；堅持“數字化+生態鏈”戰略，推進同業業務數字化轉型，擴 大同業朋友圈，深化合作、協同發展，提升經營質效。以“陽光理財”財富管理為核心，持續優化七彩陽光產品體系，豐富“固收+”產品 矩陣，持續探索適配的投研機制，提升多資產多策略投資能力；動態優化全面風險管理體系，完善全量資產全天候風險監控機制，迭代績效歸因體系，持續保持行業領先的風險管控成效。發揮託管平台作用，持續提高運營效率、優化業務流程，做大託管規模，做響“光大託管”品牌；積極參與現代化產業體系建設，中標多只產業基金託管項目，持續推進公募基金託管、銀行理財託管等重點產品發展，以優質服務助力養老金融健康發展；積極推動科技賦能，提升託管運營自動化、智能化水平。 四、股東信息 （一）普通股股東總數及前十名股東 單位：戶、股、%
2.報告期末，香港中央結算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的本行H股合計5,238,820,070股，其中，OceanFortuneInvestmentLimited、中國中信金融資產管理股份有限公司、中國人壽再保險有限責任公司和中國光大集團股份公司（簡稱光大集團）持有的本行H股分別為1,605,286,000股、290,980,000股、282,684,000股和172,965,000股，代理本行其餘H股為2,886,905,070股。 3.據本行獲知，截至報告期末，中國光大控股有限公司是光大集團間接控制的子公司；中國人壽再保險有限責任公司是中國再保險（集團）股份有限公司的全資子公司；中遠海運（上海）投資管理有限公司和OceanFortuneInvestmentLimited均為中國遠洋海運集團有限公司間接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股東之間存在關聯關係或一致行動關係。 4.報告期末，香港中央結算有限公司以名義持有人身份，受他人指定並代表他人持有本行A股合計1,083,884,966股，包括香港及海外投資者持有的滬股通股票。 5.報告期末，本行前十名股東未參與融資融券業務，無表決權恢復的優先股股東。 6.報告期末，本行前十名股東不存在參與轉融通業務出借股份情況，不存在信用賬戶持股情況。 （二）優先股股東總數及前十名優先股股東 1.光大優1（代碼360013） 單位：戶、股、%
2.光大優2（代碼360022） 單位：戶、股、%
3.光大優3（代碼360034） 單位：戶、股、%
4.本行無表決權恢復的優先股股份。 五、其他提醒事項 （一）發行無固定期限資本債券 經國家金融監督管理總局和中國人民銀行批准，本行於2025年 9月18日完成400億元無固定期限資本債券發行，前5年票面利率 2.29%，每5年調整一次，在第5年及之後的每個付息日附發行人有 條件贖回權。本次債券募集資金扣除相關發行費用後全部用於補充本行其他一級資本。 （二）控股股東增持本行股份 為充分發揮作為本行控股股東作用，傳遞對本行未來發展前景的 信心，對資本市場長期投資價值的認可，支持本行高質量發展，光大集團擬增持本行A股股份。截至2025年9月11日，光大集團通過 上海證券交易所系統以集中競價方式增持本行A股股份13,970,000 股，佔本行總股本的0.02%，增持金額51,660,999元。相關增持計劃 進展情況詳見本行於2025年9月11日披露的《關於控股股東增持股 份計劃進展的公告》。 六、季度財務報表 合併損益表、合併綜合收益表、合併財務狀況表、合併現金流量 表（按照國際財務報告會計準則編製並附後）。 中國光大銀行股份有限公司董事會 2025年10月30日 中國光大銀行股份有限公司 2025年三季度財務報表 (國際財務報告會計準則) 中國光大銀行股份有限公司 合併損益表 截至 2025年 9月 30日止九個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 截至 9月 30日止九個月期間 2025年 2024年 利息收入 160,205 177,176 利息支出 (91,324) (104,586) 利息淨收入 68,881 72,590 手續費及佣金收入 17,626 17,249 手續費及佣金支出 (2,124) (2,077) 手續費及佣金淨收入 15,502 15,172 交易淨收益 863 2,654 股利收入 0 44 投資性證券淨收益 4,611 10,630 以攤餘成本計量的金融資產終止確認 產生的收益 2,113 132 匯兌淨收益 / (損失) 949 (24) 其他經營性收益 1,418 1,288 經營收入 94,337 102,486 經營費用 (29,005) (30,362) 信用減值損失 (18,838) (24,597) 其他資產減值損失 45 (46) 經營利潤 46,539 47,481 對合營企業的投資收益 - 12 中國光大銀行股份有限公司 合併損益表 (续) 截至 2025年 9月 30日止九個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 截至 9月 30日止九個月期間 2025年 2024年 稅前利潤 46,539 47,493 所得稅費用 (9,261) (8,901) 淨利潤 37,278 38,592 淨利潤歸屬於： 本行股東 37,018 38,414 非控制性權益 260 178 37,278 38,592 每股收益 基本 / 稀釋每股收益 (人民幣元 / 股) 0.55 0.57 中國光大銀行股份有限公司 合併綜合收益表 截至 2025年 9月 30日止九個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 截至 9月 30日止九個月期間 2025年 2024年 淨利潤 37,278 38,592 其他綜合收益的稅後淨額： 不能重分類至損益的其他綜合收益： - 設定受益計劃重新計量變動 - - - 以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的權益工具 - 公允價值變動 1 1 - 相關的所得稅影響 0 0 小計 1 1 將重分類至損益的其他綜合收益： - 以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的債務工具 - 公允價值變動 (7,123) 6,786 - 減值準備變動 93 (382) - 於處置時重分類進損益的金額 (1,799) (622) - 相關的所得稅影響 2,225 (1,425) - 現金流量套期儲備變動 9 26 - 外幣報表折算差額 (37) (18) 小計 (6,632) 4,365 其他綜合收益稅後淨額 (6,631) 4,366 綜合收益合計 30,647 42,958 綜合收益總額歸屬於： 本行股東 30,390 42,780 非控制性權益 257 178 30,647 42,958 中國光大銀行股份有限公司 合併損益表 自 2025年 7月 1日至 9月 30日止三個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 自 7月 1日至 9月 30日止三個月期間 2025年 2024年 利息收入 52,609 57,660 利息支出 (29,160) (33,181) 利息淨收入 23,449 24,479 手續費及佣金收入 5,814 5,400 手續費及佣金支出 (755) (761) 手續費及佣金淨收入 5,059 4,639 交易淨收益 60 969 股利收入 0 44 投資性證券淨 (損失) / 收益 (1,082) 2,142 以攤餘成本計量的金融資產終止確認 產生的收益 / (損失) 139 (8) 匯兌淨收益 / (損失) 239 (18) 其他經營性收益 522 373 經營收入 28,386 32,620 經營費用 (9,648) (10,599) 信用減值損失 (2,936) (4,342) 其他資產減值損失 56 (3) 經營利潤 15,858 17,676 對合營企業的投資收益 - 2 中國光大銀行股份有限公司 合併損益表 (续) 自 2025年 7月 1日至 9月 30日止三個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 自 7月 1日至 9月 30日止三個月期間 2025年 2024年 稅前利潤 15,858 17,678 所得稅費用 (3,321) (3,696) 淨利潤 12,537 13,982 淨利潤歸屬於： 本行股東 12,396 13,927 非控制性權益 141 55 12,537 13,982 每股收益 基本 / 稀釋每股收益 (人民幣元 / 股) 0.17 0.20 中國光大銀行股份有限公司 合併綜合收益表 自 2025年 7月 1日至 9月 30日止三個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 自 7月 1日至 9月 30日止三個月期間 2025年 2024年 淨利潤 12,537 13,982 其他綜合收益的稅後淨額： 不能重分類至損益的其他綜合收益： - 設定受益計劃重新計量變動 - - - 以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的權益工具 - 公允價值變動 (2) 0 - 相關的所得稅影響 1 0 小計 (1) 0 將重分類至損益的其他綜合收益： - 以公允價值計量且其變動計入 其他綜合收益的債務工具 - 公允價值變動 (3,639) 364 - 減值準備變動 57 63 - 於處置時重分類進損益的金額 395 (291) - 相關的所得稅影響 791 (28) - 現金流量套期儲備變動 4 7 - 外幣報表折算差額 (21) (56) 小計 (2,413) 59 其他綜合收益稅後淨額 (2,414) 59 綜合收益合計 10,123 14,041 綜合收益總額歸屬於： 本行股東 9,983 13,988 非控制性權益 140 53 10,123 14,041 中國光大銀行股份有限公司 合併財務狀況表 2025年 9月 30日 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 2025年 2024年 9月 30日 12月 31日 資產 現金及存放中央銀行款項 273,102 283,266 存放同業及其他金融機構款項 117,852 47,767 貴金屬 7,169 6,788 拆出資金 183,539 179,739 衍生金融資產 5,586 33,797 買入返售金融資產 17,753 118,128 發放貸款和墊款 3,953,830 3,857,693 應收融資租賃款 81,907 94,781 金融投資 2,435,732 2,208,749 - 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 446,716 443,106 - 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的 債務工具 774,810 600,404 - 以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的 權益工具 1,141 1,140 - 以攤餘成本計量的金融投資 1,213,065 1,164,099 物業及設備 31,451 28,506 使用權資產 9,354 10,321 商譽 1,281 1,281 遞延所得稅資產 35,505 31,358 其他資產 63,656 56,847 資產總計 7,217,717 6,959,021 中國光大銀行股份有限公司 合併財務狀況表 (續) 2025年 9月 30日 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 2025年 2024年 9月 30日 12月 31日 負債和股東權益 負債 向中央銀行借款 173,897 95,633 同業及其他金融機構存放款項 553,919 581,536 拆入資金 175,640 216,562 衍生金融負債 6,143 32,448 賣出回購金融資產款 204,805 75,793 吸收存款 4,184,694 4,035,687 應付職工薪酬 20,717 21,895 應交稅費 6,387 4,758 租賃負債 9,619 10,412 已發行債務證券 1,201,708 1,231,112 其他負債 75,329 62,954 負債合計 6,612,858 6,368,790 中國光大銀行股份有限公司 合併財務狀況表 (續) 2025年 9月 30日 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 2025年 2024年 9月 30日 12月 31日 負債和股東權益 (續) 股東權益 股本 59,086 59,086 其他權益工具 104,906 104,899 其中：優先股 64,906 64,906 永續債 40,000 39,993 資本公積 74,463 74,473 其他綜合收益 4,263 10,891 盈餘公積 29,543 29,543 一般風險準備 90,137 89,891 未分配利潤 239,875 218,917 歸屬於本行股東權益合計 602,273 587,700 非控制性權益 2,586 2,531 股東權益合計 604,859 590,231 負債和股東權益總計 7,217,717 6,959,021 本財務報表已於2025年10月30日獲本行董事會批准。 吳利軍 郝成 劉彥 盧健 董事長 行長 副行長 財務會計部總經理 非執行董事 執行董事 首席財務官 中國光大銀行股份有限公司 合併現金流量表 截至 2025年 9月 30日止九個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 截至 9月 30日止九個月期間 2025年 2024年 經營活動產生的現金流量 稅前利潤 46,539 47,493 調整項目 信用減值損失 18,838 24,597 其他資產減值損失 (45) 46 折舊及攤銷 5,329 5,100 已減值金融資產利息收入 (925) (1,141) 股利收入 (0) (44) 未實現匯兌損失 1,463 92 投資性證券的利息收入及處置淨收益 (48,203) (49,886) 以攤餘成本計量的金融資產終止確認 產生的收益 (2,113) (132) 合營企業產生的收益 - (12) 出售交易性證券的淨損益 (1,264) (1,793) 以公允價值計量且其變動計入當期 損益的金融工具重估損失 / (收益) 4,982 (3,758) 已發行債務證券利息支出 19,771 21,818 租賃負債利息支出 252 288 處置物業及設備淨損失 32 6 44,656 42,674 經營資產的變動 存放中央銀行和同業款項淨 (增加) / 減少 (65,061) 45,144 拆出資金淨增加 (21,028) (8,297) 買入返售金融資產淨減少 / (增加) 100,353 (14,074) 為交易目的而持有的金融資產淨增加 (19,394) (23,603) 客戶貸款和墊款淨增加 (125,217) (146,646) 其他經營資產淨減少 / (增加) 14,316 (25,797) (116,031) (173,273) 中國光大銀行股份有限公司 合併現金流量表 (續) 截至 2025年 9月 30日止九個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 截至 9月 30日止九個月期間 2025年 2024年 經營活動產生的現金流量 (續) 經營負債的變動 向中央銀行借款凈增加 / (減少) 76,614 (15,740) 同業及其他金融機構存放款項淨 (減少) / 增加 (26,880) 74,140 拆入資金淨減少 (40,551) (5,396) 賣出回購金融資產款淨增加 128,943 114,709 客戶存款淨增加 / (減少) 151,511 (83,355) 支付所得稅 (9,521) (10,484) 其他經營負債淨增加 9,756 21,201 289,872 95,075 經營活動產生 / (所用) 的現金流量淨額 218,497 (35,524) 投資活動產生的現金流量 收回投資收到的現金 783,339 1,037,037 收到的投資收益 52,747 55,096 處置物業及設備和其他長期資產收到的現金淨額 1,033 127 投資支付的現金 (1,004,296) (994,370) 購建物業及設備、無形資產和其他長期資產 所支付的現金 (6,522) (5,822) 投資活動 (所用) / 產生的現金流量淨額 (173,699) 92,068 中國光大銀行股份有限公司 合併現金流量表(續) 截至 2025年 9月 30日止九個月期間 (除特別註明外，金額單位為人民幣百萬元) 截至 9月 30日止九個月期間 2025年 2024年 籌資活動產生的現金流量 發行債券收到的現金 810,823 738,823 償付債券本金所支付的現金 (839,615) (759,399) 償付債券利息所支付的現金 (20,376) (21,845) 分配利潤所支付的現金 (15,989) (15,087) 支付的其他與籌資活動有關的現金 (2,129) (2,309) 籌資活動所用的現金流量淨額 (67,286) (59,817) 匯率變動對現金及現金等價物的影響 (123) (464) 現金及現金等價物淨減少額 (22,611) (3,737) 1月 1日的現金及現金等價物餘額 128,057 123,902 9月 30日的現金及現金等價物餘額 105,446 120,165 經營活動產生的現金流量包括： 收取利息 120,106 134,315 支付利息 (73,478) (71,262) 中财网
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