旗滨集团:理财产品投资的进展公告
证券代码：601636 证券简称：旗滨集团 公告编号：2019-118 株洲旗滨集团股份有限公司 关于理财产品投资的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要提示： . 委托理财受托方：广发银行股份有限公司株洲支行、广发银行股份有限 公司深圳景田支行 . 本次委托理财金额：分别为购买人民币10,000万元及5,000万元 . 委托理财产品名称：广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 . 委托理财期限：分别为2019年12月13日-2020年2月10日、2019年 12月13日-2020年1月13日 . 履行的审议程序：公司第四届董事会第三次会议同意公司使用闲置自有 资金进行投资理财业务的额度为不超过7.5亿元(单日最高余额)。具体内容详见 2019年5月29日在上海证券交易所网站（http:// www.sse.com.cn）披露的相关 公告（公告编号：2019-071）。 根据公司第四届第三次董事会会议同意继续使用闲置自有资金进行短期投 资理财业务的决议，现将公司及其子公司近期购买理财产品的进展情况公告如下： 一、 本次委托理财概况 （一）委托理财目的 在不影响公司正常生产经营并确保资金安全的前提下，使用部分闲置资金进 行现金管理，是为了进一步提高资金的使用效率，有效降低财务成本，为公司和 股东获得更高的回报。 （二）资金来源 本次理财资金来源为：闲置自有资金。 （三）委托理财产品的基本情况 单位：万元 受托方 名称 （银行 名称） 委托 理财 产品 类型 产品名称 理财 本金 金额 预期 年化 收益 率 预计 收益 存续 期 (天) 收益 类型 结构化 安排 是否 构成 关联 交易 广发银行 股份有限 公司 结构性 存款 广发银行 “薪加薪 16号”人 民币结构 性存款 10,000 2.6% 或 3.75% 60.62 59 保本 浮动 收益 型 无 否 广发银行 股份有限 公司 结构性 存款 广发银行 “薪加薪 16号”人 民币结构 性存款 5,000 2.6% 或 3.69% 15.67 31 保本 浮动 收益 型 无 否 （四）公司对委托理财相关风险的内部控制 公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎投资。 1.投资风险 公司开展的银行理财业务，通过选取低风险、短周期、优方案的银行理财产 品，可较大程度避免政策性变化等带来的投资风险；但尽管保本型银行理财产品 属于低风险投资品种，考虑到金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资 受到市场波动影响的风险，投资的实际收益存在不确定性风险。 2.针对投资风险，拟采取措施如下： （1）公司理财业务，将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入 和退出。公司将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，必要时可外聘人 员、委托相关专业机构，对投资品种、止盈止亏等进行研究、论证，提出研究报 告。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制 投资风险。 （2）公司购买理财产品的银行尽量与公司日常经营业务合作较多的商业银 行进行，对理财业务管理规范，对理财产品的风险控制严格，公司通过与合作银 行的日常业务往来，能够及时掌握所购买理财产品的动态变化，从而降低投资风 险。 （3）资金使用情况由公司审计内控部进行日常监督。 （4）公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不 定期检查，如发现违规操作情况可提议召开董事会，审议停止该投资； （5）公司将依据中国证监会、上海证券交易所的相关规定，在定期报告中 披露报告期内理财产品的购买以及损益情况。 公司本次购买的理财产品符合董事会和公司内部资金管理的要求。 二、 本次委托理财的具体情况 （一）委托理财合同主要条款 1、 产品名称： 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 2、 产品简称：分别为薪加薪16号XJXCKJ12803、薪加薪16号XJXCKJ12800 3、 产品编号：分别为XJXCKJ12803、XJXCKJ12800 4、 产品类型： 保本浮动收益型 5、 适合客户类型：经广发银行风险评估，本结构性存款适合向保守谨慎 型、稳健型、进取型的客户销售。 6、 结构性存款货币： 人民币 7、 预期收益率：年化收益率分别为 2.6%或3.75%、2.6%或3.69% 8、 结构性存款启动日：2019年12月13日 9、 结构性存款到期日：分别为2020年02月10日、2020年01月13日 10、 结构性存款期限：从结构性存款启动日（含）开始到结构性存款到期 日（不含）止；分别为59天、31天。 11、 银行工作日：结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性存 款本金返还日采用中国的银行营业日。 12、 收益计算基础：A/365 13、 认购份额：认购起点份额为5万份（1元/份），高于认购起点金额部分 应为1.00万元的整数倍。 14、 结构性存款单位：用于计算、衡量结构性存款财产净值以及投资者认 购或赎回的计量单位。 15、 提前终止：本结构性存款存续期内，结构性存款投资者无提前终止权 利。 16、 提前赎回：本结构性存款投资期间不设提前赎回，结构性存款投资者 无提前赎回该结构性存款的权利。 17、 本金及收益兑付时间：结构性存款期满，广发银行将在收到投资收益 （包括本金和收益）后将客户结构性存款本金及应得结构性存款收益兑付给客户。 （二）委托理财的资金投向 本次公司委托理财购买广发银行股份有限公司“薪加薪16号”人民币结构性 存款，该结构性存款所募集的资金具体资金投向为：本金部分纳入广发银行股份 有限公司资金统一运作管理，投资于货币市场工具（包括但不限于银行存款、拆 借、回购等）的比例区间为20%~100%、债券（包括但不限于国债，央票，金融债， 短期融资券，企业债，中期票据，公司债）等金融资产的比例区间为0%~80%，收 益部分投资于与美元兑港币的汇率水平挂钩的金融衍生产品，投资者的结构性存 款收益取决于美元兑港币的汇率在观察期内的表现。 三、 委托理财受托方的情况 （一）受托方的基本情况 名称 成立 时间 法定代 表人 注册资本 （万元） 主营业务 主要股 东及实 际控制 人 是否 为本 次交 易专 设 广发 银行 股份 有限 公司 1988年 9月8日 王滨 1968719.63 吸收公众存款；发放中短期、中期和长期贷款； 办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金 融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券等有价证券；从事同业 拆借；提供信用证服务及担保；从事银行卡业务； 代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务； 外汇存、贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算； 结汇、售汇；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和 贴现；外汇借款；外汇担保；买卖和代理买卖股 票以外的外币有价证券；发行和代理发行股票以 外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；代理 国外信用卡的发行及付款业务；离岸金融业务； 资信调查、咨询、见证业务；经中国银保监会等 批准的其他业务。(依法须经批准的项目，经相关 部门批准后方可开展经营活动) 中国人 寿保险 股份有 限公司 否 （二）受托方主要财务指标。（单位：万元） 项目 2018年12月31日/2018年度金额 总资产 236,085,031 净资产 15,850,230 营业收入 5,931,994 净利润 1,069,963 （三）本次委托理财受托方为国内大型商业银行，与公司、公司控股股东及 实际控制人之间无关联关系。 （四）公司董事会尽职调查情况 本公司之前同受托方保持着理财合作业务关系， 未发生未能兑现或者本金、 利息出现损失的情形，公司也查阅了受托方相关工商信息及财务资料，未发现存 在损害公司理财业务开展的具体情况。 四、 对公司的影响 （一）公司主要财务指标 单位：万元 项目 2018年12月31日 2019年9月30日 资产总额 1,283,755 1,312,605 负债总额 526,749 533,148 净资产 757,005 779,457 经营活动产生的现金流量净额 206,638 102,258 公司2019年9月30日的财务数据未经审计。 （二）理财业务对公司的影响 截止本公告日止，公司理财支付的金额（理财本金余额）为 25,000万元， 占公司2019年11月末货币资金（该数据未经审计）的比例为57.78%。 公司理财业务对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会 造成重大影响。一是公司账户资金以保障经营性收支为前提，公司开展的理财业 务，在确保公司当前生产经营及项目建设所需资金和保证自有资金安全的前提下 进行的，不会影响公司日常资金正常周转和业务发展的需要；二是公司理财业务 并非以中长期投资为目的，只针对资金统筹管理出现银行账户资金短期闲置时， 为提高资金效率，降低财务成本，购买固定收益或低风险的短期银行理财产品。 用于理财的资金周期短，不影响公司主营业务的发展，且有利于进一步提高公司 整体收益和投资回报，符合公司和全体股东的利益。 五、 投资风险提示 尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好、有保本约定的产品， 属于低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，不 排除该项投资可能受到市场波动的影响。 六、 决策程序的履行及监事会、独立董事意见 1、公司理财事项决策程序。2019年5月28日，公司召开第四届董事会第三次 会议审议通过了公司《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议案》。 同意公司使用闲置自有资金进行投资理财业务，额度为不超过7.5亿元(单日最高 余额)，自2019年5月1日起至2020年5月31日期间有效，额度内资金可以循环滚动 使用。董事会授权公司经营层根据具体投资产品的情况，组织制定理财投资方案， 授权董事长签署相关合同文件。理财投资方案由公司经营层负责组织、协调，财 务总监牵头实施，公司财务管理部具体操作落实。本事项涉及额度在公司董事会 审批权限范围内，无需提交股东大会审批。 2、公司监事会同意公司本次继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的议 案，并发表了明确的同意意见。 3.公司独立董事同意公司《关于继续使用闲置自有资金进行投资理财业务的 议案》，并发表了明确的同意意见。 七、 公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况为：公司累 计使用闲置自有资金购买理财产品资金140,000万元（含本次理财金额，共19笔； 其中理财投资单日最高余额为6.7亿元），已收回115,000万元，期末尚未到期理 财产品本金余额为25,000万元（3笔）。 具体情况如下： 单位：万元 序 号 理财产品类型 实际投 入金额 实际收 回本金 实际收 益 尚未收回 本金金额 1 兴业银行企业金融结构性存款（封闭式) 10,000 10,000 9.95 2 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 15,000 15,000 55.60 3 上海浦东发展银行利多多对公结构性存款固定持 有期JG901期 5,000 5,000 18.42 4 兴业银行企业金融结构性存款协议 10,000 10,000 9.34 - 5 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 10,000 10,000 107.26 - 6 浦发银行利多多对公结构性存款 5,000 5,000 53.67 - 7 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 6,000 6,000 62.88 - 8 上海浦东发展银行利多多对公结构性存款固定持 有期JG902期 10,000 10,000 103.64 - 9 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 4,000 4,000 41.92 - 10 中国光大银行股份有限公司2019年对公结构性存 款 5,000 5,000 39.42 - 11 华夏银行慧盈人民币单位结构性存款 3,000 3,000 18.64 12 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 6,000 6,000 39.11 13 浦发银行利多多对公结构性存款产品合同 10,000 10,000 47.92 14 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 5,000 5,000 11.41 15 中国工商银行挂钩汇率法人人民币结构性存款产 品-7天滚动型2014款 3,000 3,000 3.97 16 兴业银行企业金融结构性存款协议 8,000 8,000 10.52 - 17 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 10,000 10,000 18 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 10,000 10,000 19 广发银行“薪加薪16号”人民币结构性存款 5,000 5,000 合计 140,000 115,000 633.67 25,000 最近12个月内单日最高投入金额 67,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 8.85 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.52 目前已使用的理财额度 25,000 尚未使用的理财额度 50,000 总理财额度 75,000 八、 备查附件 1、公司第四届董事会第三次会议决议； 2、独立董事意见； 2、本次办理理财产品的相关业务凭证。 特此公告！ 株洲旗滨集团股份有限公司 二〇一九年十二月十七日 中财网
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